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善林金融案审判按,员工被判什么罪责?

发布者:网贷家门大兵|来自:|阅读量:|评论:0

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    近日,善林金融上海广中西路分公司4人和南阳分公司1名负责人均已被判罚。据新金融探案统计,被判罚的5人累计涉案金额达8695万余元,共造成投资人损失金额1914万余元。

    南阳分公司负责人自述:因不懂法误入歧途

    2018年12月20日,善林(上海)金融服务有限公司南阳分公司负责人王某因犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑一年,缓刑二年,并处罚金人民币二万元。

    据河南省南阳市卧龙区人民法院发布的刑事判决书显示,经审理查明:2015年善林(上海)金融服务有限公司在南阳市卧龙区新华路五交化大厦楼上设立南阳分公司,从2016年2月开始用善林(上海)金融服务有限公司的名义,以高额利息为诱饵,通过线上和线下两种方式向社会不特定人群吸收存款。线上业务投资款通过APP支付,线下业务通过银行汇款支付。线上业务有善林财富、亿宝贷、精英贷、善美贷、保单贷等理财产品。线下客户公司与客户签订一式三份合同。

    根据南阳市公安局梅溪分局委托,河南昊宇会计师事务所对善林(上海)金融服务有限公司南阳分公司非法吸收公众存款的情况进行了专项审计。善林(上海)金融服务有限公司南阳分公司吸收公众存款涉及线下业务储户28人,吸收本金498.5万元(含王某本金50000元),已付本金3059650.79元,已支付利息91270.74元,损失金额1834078.47元。

    2018年5月28日南阳市公安局梅溪派出所扣押善林(上海)金融服务有限公司南阳分公司电脑主机12台,显示屏10台,沙发2套、茶几1台、激光打印机1台、打印机1台、座椅7个。经公安机关同意,被告人王某将善林(上海)金融服务有限公司南阳分公司部分财务进行出售,包括空调4台、工位48个、座椅65个、柜子3个,扣除运费400元后,被告人王魁共向公安机关缴款7000元,该款已缴纳至非法集资工作领导小组办公室。被告人王某违法所得人民币3000元。

    善林(上海)金融服务有限公司的法人代表周伯云涉嫌非法吸收公众存款罪,上海市公安局浦东分局于2018年4月9日立案侦查,于2018年4月24日被上海市浦东新区人民检察院决定逮捕,并羁押于上海市浦东新区一看守所。另查明,2018年4月18日18时,被告人王某主动到南阳市公安局梅溪派出所案件侦办大队投案。

    据王某供述,大学毕业后于2008年至2014年在平安人寿焦作分公司工作,2016年11月1日到善林金融公司南阳分公司工作直至案发,其是公司营业部经理,也是南阳分公司的负责人,善林金融公司以介绍客户购买公司理财产品为名进行非法集资,南阳分公司的集资有几百万。在善林工作期间,自己也投了5万元,也未到期未兑付,现在也没有收回本金。因为是公司的业务员,当时还介绍了身边的亲戚朋友进行投资。在入职时问过善林金融相关人员销售理财产品的行为是否经国家批准,但入职的时候负责人说经过政府批准,是合法的。

    王某揭露称,南阳分公司设两个大团队,线下业务模式主要是推荐自己的亲朋好友,产品是推出线下P2P类理财产品,公司有很多相应的宣传材料,通过熟人发展客户,通过网络向客户宣传,收取客户款开始用POS机,后来总部不让分公司用POS机而是直接让客户存钱,打到善林金融公司账户,分公司跟总公司对接业务是由总部下发到区域,区域再下发到分公司,河南区域在郑州。分公司业务上由付某某负责跟区域对接,其对公司资金的用途没有产生过怀疑,公司办公地没有悬挂一行三会金融牌照,分公司没权限查询总部数据。其在分公司工作报酬是工资加提成,工资是6000元,提成很少,至案发总的提成收入有8万元。

    王某称,分公司前期主要业务是做线下业务,就是介绍客户购买公司推出的理财产品,有鑫月盈、鑫季丰等等。总公司下发有POS机,客户来公司直接刷POS机,然后跟客户签订借款协议。2017年底,总公司要求所有业务转为线上,客户购买公司理财产品都通过手机APP善林财务亿宝贷,业务员教会客户操作APP,然后让客户自己操作,不再签订纸质的理财协议。公司考核业务员的业务量前期线下业务签订的借款协议上有业务员的签名,后期线上业务应该是客户APP上需要填写业务员的手机号码,总部后台进行统计。完成的话,总公司每月奖3000元,但是其分公司没有完成过任务,也没有得到过奖励。善林金融是做信息金融中介服务,在出借人和借款人中间做一个平台,收取中介服务费。

    王某表示:“我因为不懂法误入歧途,现在知道错了,愿意积极主动配合公安机关调查,希望宽大处理。”

    南阳市卧龙区人民法院一审认为,被告人王某违反国家金融管理制度,扰乱金融秩序,非法向社会公开吸收公众存款人民币498万元,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人王某案发后主动投案,并如实供述自己的犯罪事实,系自首,依法可以从轻或减轻处罚。本案中被告人王某本人投资50000元,应从公诉机关指控的犯罪数额中扣除,部分集资参与人员系被告人的亲朋好友,对于该部分人员的存款数额可以作为量刑情节考虑。综合考虑被告人王某的犯罪性质,造成的损失、社会危害性、犯罪数额、自首等量刑情节量刑情节,判决被告人王魁犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑一年,缓刑二年,并处罚金人民币二万元。对被告人王某非法所得3000元依法予以追缴,并上缴国库。查封、扣押、冻结的财物,由查封、扣押、冻结机关依法处理。

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文章关键字:善林金融
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